Финансы для бизнеса (28)

Кредиторы смогут предоставлять гражданам только очень крупные потребительские кредиты и займы с переменной процентной ставкой, в том числе ипотечные. Такой закон, направленный на ограничение рисков заемщиков, одобрил 19 июня Совет Федерации. Закон вступит в силу с 1 сентября 2024 года. Минимальный размер такого кредита должен быть равен величине среднемесячной номинальной зарплаты по данным Росстата, умноженной на 1000, сейчас это около 74 млн рублей. Заемщики, привлекающие столь значительные кредиты и займы, достаточно финансово грамотные, чтобы оценить возможные риски. Выдавать кредиты и займы с переменной ставкой на меньшую сумму будет запрещено. Исключение составят ипотечные кредиты с переменной ставкой на сумму от 15 до 74 млн рублей, если...

Свыше 1 млрд рублей будет направлено на поддержку программы промышленной ипотеки – предоставления льготных кредитов предприятиям на покупку недвижимости для промышленного производства. Такое распоряжение подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Работа ведётся по поручению Президента России. «Это позволит предприятиям получить льготные заёмные средства на приобретение производственных площадей в целом в размере более 45 млрд рублей, что станет весомой помощью», – отметил Михаил Мишустин на совещании с вице-премьерами 3 апреля. Программа промышленной ипотеки была запущена Правительством по поручению Президента в сентябре 2022 года и вызвала большой интерес со стороны бизнеса. Этот механизм позволяет промышленным предприятиям оптимизировать расходы на приобретение новых помещений, а также способствует расширению производства, запуску перспективных проектов, созданию новых...

Банки в ноябре предоставили военнослужащим и членам их семей более 50 тыс. кредитных каникул на 13,4 млрд рублей. В октябре — ноябре каникулы были оформлены по 327 кредитам малого и среднего бизнеса, чьи владельцы были мобилизованы, на 338,8 млн рублей. При этом в ноябре Банк России получил от граждан около сотни жалоб и обращений, связанных с проблемами получения кредитных каникул для участников СВО. Почти 30 таких обращений признаны обоснованными. В частности, зафиксированы случаи установления некорректной даты начала каникул, а также отказы по причине того, что кредит уже был реструктурирован по собственной программе банка. По всем выявленным нарушениям проводятся проверки и принимаются меры поведенческого надзора. Общее количество...

О новых мерах поддержки и уже существующих губернатору Московской области Андрею Воробьеву доложили на совещании с руководящим составом регионального правительства и главами округов, сообщает пресс-служба губернатора и правительства региона. «Мы регулярно обсуждаем тему, связанную с экономикой, инвестиционным климатом, поддержкой бизнеса. Сегодня заслушаем доклад о последних новациях, субсидиях, гранте ФРП, мероприятиях, которые осуществляем на федеральном, региональном и муниципальном уровнях. У нас хорошая динамика - за первые полгода привлечено инвестиций на 500 млрд. рублей. Важно сохранять этот темп в последующие периоды», - сказал Воробьев. 1. Субсидия на компенсацию затрат на создание инженерной инфраструктуры. Заявки на ее получение принимаются с 29 августа. Претендовать на субсидии могут предприятия обрабатывающего производства, зарегистрированные на территории Московской...

Программа развития бизнеса в Подмосковье размещена на региональном портале, пользователям доступны направления от импортозамещения и поддержки ИТ до продовольственной безопасности и занятности, сообщает пресс-служба Министерства государственного управления, ИТ и связи Московской области. «Сегодня предприниматели Подмосковья могут получить меры поддержки от государства. Полную и достоверную информацию о федеральных и региональных мерах мы собрали на отдельной странице регпортала», – рассказала министр госуправления, ИТ и связи региона Надежда Куртяник. Программа развития «Новая экономика Подмосковья» состоит из 7 направлений: импортозамещение, государство для бизнеса, земля для предпринимателей, поддержка ИТ-отрасли, малое и среднее предпринимательство, продовольственная безопасность, занятость. Главные цели программы: сохранить устойчивость экономики, обеспечить занятость и доходы...

Московская область станет первым регионом, запустившим программу «Промышленная ипотека», инициатором внедрения такой программы поддержки выступило Подмосковье — проект программы был впервые представлен губернатором Московской области Андреем Воробьевым главе правительства РФ Михаилу Мишутину в рамках выездного правительственного заседания на подмосковном предприятии «Тонар» в мае этого года, сообщает пресс-служба Министерства инвестиций, промышленности и науки Московской области. «Спрос со стороны малого и среднего бизнеса на готовые производственные помещения формата "Лайт индастриал" подтолкнул нас к разработке программы "Промышленная ипотека" — это позволит предпринимателям быстрее запускать производства, к тому же на выгодных условиях. Сейчас мы совместно с Минпромторгом РФ разрабатываем нормативную документацию. Инвесторы из Московской области станут первыми участниками этой...

Московская область готовится к запуску новой программы поддержки бизнеса «Промышленная ипотека», в рамках программы можно будет получить льготное финансирование по ставке не более 5% годовых. Об этом сообщает пресс-служба Министерства инвестиций, промышленности и науки Подмосковья. Заместитель председателя правительства – министр инвестиций, промышленности и науки Московской области Екатерина Зиновьева на Петербургском международном экономическом форуме рассказала о новой программе поддержки бизнеса и о том, кто и на каких условиях может ее получить. «Промышленная ипотека – это новая программа развития промышленности, разработанная подмосковным правительством. Получателями поддержки по этой программе могут стать как девелоперы, развивающие новый формат индустриальной недвижимости – Лайт Индастриал, так и представители бизнеса, желающие приобрести такие площадки. И те, и другие могут...

Программа компенсации бизнесу затрат по использованию системы быстрых платежей будет продлена до конца 2022 года. Необходимый для этого проект постановления должен быть внесён в кабмин до 4 июля. Такое поручение дал Председатель Правительства Михаил Мишустин по итогам заседания Правкомиссии по вопросам развития малого и среднего предпринимательства, состоявшегося 26 мая. Выполнять это поручение будет Минэкономразвития совместно с Минфином. Кроме того, Банку России вместе с АО «Национальная система платёжных карт» и заинтересованными предпринимателями рекомендовано обеспечить дальнейшее развитие сервиса быстрых платежей и о результатах проинформировать Правительство. Срок – до 1 августа. Отдельный блок решений касается льготного кредитования бизнеса. Минэкономразвития и Минфину поручено к 1 июля завершить работу по выделению федеральных средств на докапитализацию АО «МСП Банк» для...

Комплекс мер поддержки граждан, экономики и бизнеса обсудили на селекторном совещании рабочей группы Госсовета России. Сергей Собянин поручил в кратчайшие сроки обобщить поступившие предложения для включения в план первоочередных действий Правительства России по противодействию санкционному давлению, сообщает портал mos.ru. Комплекс мер поддержки граждан, экономики и бизнеса для включения в план первоочередных действий Правительства России по противодействию санкционному давлению обсудили на селекторном совещании рабочей группы Государственного совета Российской Федерации по экономическим вопросам и противодействию распространению новой коронавирусной инфекции. Его провели Мэр Москвы Сергей Собянин и первый заместитель Председателя Правительства Российской Федерации Андрей Белоусов. В совещании приняли участие заместители Председателя Правительства Российской Федерации Марат...

Правительство определило параметры займов для обращения граждан за «кредитными каникулами». Председатель Правительства Михаил Мишустин подписал постановление о максимальных размерах займов, по которым граждане вправе обращаться в банки за предоставлением «кредитных каникул». Решение принято в рамках комплекса мер поддержки граждан и бизнеса в условиях внешних санкций. По потребительским кредитам установлены следующие лимиты:- 300 тыс. рублей для физлиц;- 350 тыс. рублей для ИП;- 100 тыс. рублей по кредитным картам;- 700 тыс. рублей по автокредитам. По ипотечным кредитам:- 6 млн рублей для Москвы;- 4 млн рублей для Московской области, Санкт-Петербурга и регионов Дальневосточного федерального округа;- 3 млн рублей для остальных регионов России. По условиям программы заёмщики имеют право обратиться за «кредитными каникулами» до 30 сентября 2022 года при условии снижения дохода на 30% по...

Кредитование компаний, включая малый и средний бизнес, в III квартале 2021 года выросло на 3,8%, что соответствует уровню II квартала. Больше половины прироста пришлось на крупных заемщиков из сырьевых отраслей и застройщиков жилья, отмечается в аналитическом обзоре «Банковский сектор». Рост ипотеки за квартал замедлился до 6,1 с 8,2%, в основном из-за модификации льготной программы «6,5%» и периода отпусков. Банки продолжили активно выдавать потребительские кредиты — рост составил 5,7%, чуть ниже 5,9% в II квартале. При этом в октябре произошло более заметное торможение на фоне повышения макронадбавок и роста ставок. Темп роста автокредитов снизился до 6,3 с 7,3% в II квартале вслед за сокращением продаж новых автомобилей...

В сентябре кривые денежного рынка и рынка ОФЗ продемонстрировали рост доходности по всей длине. Это стало следствием пересмотра участниками рынка ожиданий по ключевой ставке Банка России в сторону повышения и роста длинных доходностей государственных ценных бумаг большинства развитых стран. На протяжении последних трех месяцев наблюдается умеренное укрепление рубля. В сентябре рубль был одной из немногих валют, укрепившихся к доллару США, и на максимуме он достигал уровня конца июня 2021 года. В августе — сентябре банки продолжали реагировать на ужесточение денежно-кредитной политики Банка России, постепенно повышая ставки по депозитам и кредитам. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (сентябрь 2021 г.). Средний спред...

Портфель розничных кредитов банков в июне увеличился на 2,5% после 2,2% в марте—мае. Быстрее росла ипотека, вероятно, из-за стремления людей успеть взять кредит до изменения условий по основной льготной программе с 1 июля. Корпоративное кредитование, напротив, замедлилось до 0,4% после 1,1% в мае, что соответствует среднему уровню 2019 года. Средства населения в банках за месяц умеренно выросли (0,4%) после оттока в мае, при этом сохранилась тенденция к их перераспределению со вкладов на текущие счета. В то же время депозиты юридических лиц сократились на 0,5% в основном в иностранной валюте. Чистая прибыль сектора за июнь составила 204 млрд рублей (доходность на капитал — 22% в годовом выражении) — на 6% ниже...

Кривая доходности ОФЗ на коротком и среднем участках и кривые денежного рынка за июнь выросли, отражая принятое Банком России решение по повышению ключевой ставки и пересмотр рыночных ожиданий по ее дальнейшему изменению. Рубль был одной из немногих валют стран с формирующимся рынком, которые в июне укрепились по отношению к доллару США. Реализовавшееся повышение ключевой ставки постепенно транслируется в рублевые ставки по банковским кредитам. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (июнь 2021 г.). В июне отток ликвидности из банковского сектора сформировался за счет снижения задолженности банков по операциям Федерального казначейства и размещения ОФЗ Минфином России. Однако на начало июля профицит ликвидности...

Корпоративный кредитный портфель рос в мае достаточно активно (+1,1%), хотя и несколько медленнее, чем в апреле, когда был профинансирован ряд крупных сделок. Третий месяц подряд продолжается активный рост розничного кредитного портфеля (+2,2%), при этом необеспеченное кредитование растет быстрее ипотеки. В части фондирования основной приток средств отмечался у корпоративных клиентов (+2,4%), а также по бюджетному каналу, в основном благодаря налоговым и дивидендным поступлениям. При этом средства граждан за месяц ожидаемо снизились (-1,5%) после значительного роста в апреле, когда были авансированы социальные выплаты за май. Чистая прибыль сектора за май составила 216 млрд рублей (доходность на капитал — 23,6% в годовом выражении), что на 7% выше...

Корпоративный кредитный портфель банков в апреле вырос на 2,5% — больше, чем за весь I квартал 2021 года (+1,0%). Розничный портфель также продолжил расти высокими темпами (+2,2%), основным драйвером вновь выступает ипотека, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Средства граждан в банках за месяц увеличились на 2,9%, рост был преимущественно обусловлен авансовыми социальными выплатами из-за объявленных нерабочих дней между майскими праздниками. Продолжился приток средств по бюджетному каналу, в основном благодаря налоговым поступлениям. Чистая прибыль банковского сектора в апреле составила 202 млрд рублей (доходность на капитал около 22% в годовом выражении), что соответствует уровню марта. О развитии банковского сектора Российской Федерации в апреле 2021 года. Ключевые тенденции...

На фоне ожиданий повышения ключевой ставки Банка России кривые денежного рынка росли по всей длине на протяжении большей части месяца, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Кривая доходности ОФЗ в апреле выросла на коротком участке в связи с ожиданиями более раннего возврата к нейтральной денежно-кредитной политике и снизилась на длинном конце из-за уменьшения санкционных рисков и снижения доходности гособлигаций США. Динамика курса рубля в течение месяца определялась преимущественно геополитическим фоном. Более подробно читайте в очередном выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки». Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (апрель 2021 г.). В апреле профицит ликвидности увеличился в результате снижения остатков...

По кредитам, направленным на сделки по слиянию и поглощению, с 1 октября 2021 года банки смогут по своему решению повышать категорию качества (из III в II категорию) с поэтапным доформированием резерва только при условии положительных показателей операционной деятельности заемщиков, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Этот шаг направлен на дестимулирование кредитования банками вложений, не приводящих к экономическому росту, в уставный капитал компаний. Указание Банка России предусматривает, что по залогам, которые используются для минимизации размера резерва на возможные потери, необходимый для реализации срок увеличивается с 270 до 365 дней. Это даст банкам больше возможностей по учету залогов для снижения резервов. Банки смогут продолжать...

С начала февраля возобновился приток бюджетных средств в банки, и к середине месяца банковский сектор вернулся к устойчивому профициту ликвидности. Временное увеличение структурного дефицита ликвидности в январе было связано с оттоком бюджетных средств и запаздывающим выполнением усреднения обязательных резервов банками, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Ситуация с валютной ликвидностью в январе оставалась благоприятной в том числе в результате значимого притока валюты в банковский сектор в ноябре. Более подробно читайте в очередном выпуске информационно-аналитического комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки». Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (январь 2021 г.). В январе структурный дефицит ликвидности временно...

В результате проведенной в России в 1859-1860 гг. коренной банковской реформы в апреле 1959 года была прекращена выдача ссуд бывшими земельными кредитными учреждениями, и русское землевладение оказалось лишенным банковского кредита. Состояние государственных финансов в то время не давало возможности правительству за государственный счет принять участие в создании ипотечных банков. Дело сдвинулось с места благодаря частной инициативе, когда в мае 1864 г. в Одессе было основано кредитное общество, получившее название «Земский банк Херсонской губернии». Инициаторами создания банка были предводитель дворянства Херсонской губернии Е.А. Касинов и крупный землевладелец Ф.И. Сухомлинов. Банк был создан еще до начала функционирования земств и, по сведениям Кредитной канцелярии, Херсонское земство не участвовало в учреждении общества поземельного кредита. Само же название банка было...

Для успешного развития любого действующего бизнеса зачастую крайне нужны офисные, производственные помещения, склады, торговые площади и иные объекты недвижимости. У начинающих предпринимателей не всегда оказывается достаточно финансов, чтобы они могли позволить себе покупку недешевой сегодня коммерческой недвижимости. Здесь им на помощь приходит коммерческая ипотека Россельхозбанка. Об этой программе кредитования рассказал начальник отдела по работе с клиентами малого и микробизнеса Краснодарского регионального филиала Банка Владимир Хохлов. - Владимир Игоревич, в чем преимущества ипотеки на покупку коммерческой недвижимости Россельхозбанка для клиентов малого бизнеса? - Ипотечный займ для владельцев малого бизнеса, облегчающий им приобретение офисных и складских помещений, административных и производственных строений, который предлагает Россельхозбанк, имеет целый ряд привлекательных...

18 июня на ПМЭФ-2015 президент-председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов и губернатор Саратовской области Валерий Радаев подписали соглашение о сотрудничестве. Банк направит дополнительные инвестиции на развитие ипотеки и кредитования малого бизнеса в регионе, а также активизирует работу с зарплатными клиентами бюджетной сферы. По словам президента-председателя правления ВТБ24 Михаила Задорнова, сотрудничество с правительством региона позволит банку выйти на целевые показатели выдач, а это более 1,7 млрд рублей ипотечных кредитов и почти 1 млрд рублей кредитов малому бизнесу по итогам 2015 года. Предприятия и жители Саратовской области, в свою очередь, смогут воспользоваться новой линейкой выгодных банковских продуктов. В рамках переговоров по развитию КМБ Михаил Задорнов отметил, что в 2015 году региональный офис ВТБ24 в Саратовской области возобновил работу с Гарантийным...

13 июня Россельхозбанк отметил юбилейную годовщину со дня основания - 15 лет. В Кемерово филиал Банка работает с 2002 года. За годы плодотворной работы в экономику Кемеровской области Банком вложено более 35 млрд рублей кредитных средств, 80% из которых направлено на развитие агропромышленного комплекса Кузбасса. «Кемеровский филиал Россельхозбанка за время своей деятельности сумел закрепить за собой статус универсального финансового института, занимающего ключевую роль в кредитовании АПК региона. На протяжении долгих лет партнерами филиала остаются многие предприятия агропромышленного сектора, торговли и сферы услуг. Основные приоритеты филиала сегодня – сохранение лидирующих позиций на рынке агрокредитования и построение эффективного, гибкого и дифференцированного бизнеса», - отмечает директор Кемеровского филиала Галина Фролова. По состоянию на 12 июня 2015 года кредитный портфель...

В июне Россельхозбанк отмечает 15 лет со дня основания. За годы плодотворной работы в экономику Пензенской области Банком вложено более 97 млрд рублей кредитных средств, 85% из которых направлены в сферу агропромышленного комплекса региона. В настоящее время постоянными клиентами Пензенского филиала явл