Аналитика (551)

В связи с повышением в 2019 году ставок по основным ипотечным продуктам оптимальным вариантом для многих покупателей жилья становится рассрочка. ВТБ и Сбербанк в январе текущего года повысили базовые ставки по ипотеке в новостройках до 10,1 и 10,5 % соответственно. Другие кредитные организации в ближайшее время планируют сделать то же самое. Как отмечает руководитель управления продаж и маркетинга ООО Специализированный Застройщик УДСД Анна Каминская, ипотека по-прежнему остается самым востребованным инструментом для покупки жилья, но сегодня есть категория людей, которая при приобретении недвижимости по тем или иным причинам такой способ даже не рассматривает. «Это физические и юридические лица, для которых оптимальным решением является рассрочка. В 2018 году около 40 % квартир, проданных компанией УДСД, были куплены таким образом. А с повышением ставок на ипотечные продукты рассрочка...

Как отмечают в компании «Бон Тон», на сегодняшний день нет предпосылок для ипотеки по европейским ставкам. Рынок стремится к 11-12% для покупателей квартир. Уровень ипотечных ставок зависит от размера ключевой ставки – данный показатель увеличивался в последнее время дважды на 0,25% и сейчас составляет 7,75%. Таким образом, тренд повышательный. Основной регулятор в виде ЦБ РФ ставит перед собой задачу в виде ужесточения кредитно-денежной политики и таргетирования инфляции на уровне 3,7-4% по итогам года. ЦБ РФ поднял ставку в первый раз в сентябре на 0,25% и в декабре еще на 0,25%, что привело к увеличению потребительской активности населения. В частности, к росту сделок с привлечением ипотеки, пик которого пришелся на октябрь (+30,6% по отношению к сентябрю, 96,4% по отношению к тому же периоду прошлого года). «Повышение НДС, тарифов и других платежей приведет к...

В 4 квартале 2018 года средний размер ипотечного кредита составил 2,34 млн руб., увеличившись на 17,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. По данным 4100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 4 квартале 2018 года средний размер ипотечного кредита вырос на 17,5% (или на 348,3 тыс. руб.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 2,34 млн руб. (в 4 квартале 2017 года – 1,99 млн руб.). Самое большое значение среднего размера ипотечного кредита (среди 40 регионов-лидеров по объемам ипотечного кредитования в РФ) в 4 квартале 2018 года зафиксировано в Москве (4,61 млн руб.), Московской области (3,48 млн руб.), Санкт-Петербурге (3,04 млн руб.), Республике Саха (Якутия) (2,66 млн руб.) и Приморском крае (2,60 млн руб.). В свою очередь, самый низкий показатель среднего размера ипотечного кредита отмечен в Челябинской...

Читинский филиал ФГКУ «Росвоенипотека» подвел итоги работы по реализации накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС) в Иркутской области за 2018 год. За 12 месяцев 2018 года в регионе 219 военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы (НИС) приобрели себе жилье по военной ипотеке, из которых 195 стали собственниками квартир на вторичном рынке недвижимости, 1 принял участие в долевом строительстве многоквартирных домов, 23 приобрели жилой дом с земельным участком. Всего за время функционирования НИС военнослужащими в регионе заключено 2529 сделок по приобретению жилья. Средняя стоимость 1 квадратного метра жилья в Иркутской области, приобретенного военнослужащими-участниками НИС в 2018 году, составляет 50 тыс. рублей. Средняя площадь купленной квартиры – 60 кв. метра. С момента введения в действие накопительно-ипотечной системы жилищного...

Читинский филиал ФГКУ «Росвоенипотека» подвел итоги работы по реализации накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС) в Забайкальском крае за 2018 год. За 12 месяцев 2018 года в регионе 147 военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы (НИС) приобрели себе жилье по военной ипотеке, из которых 123 стали собственниками квартир на вторичном рынке недвижимости, 2 приняли участие в долевом строительстве многоквартирных домов, 22 приобрели жилой дом с земельным участком. Всего за время функционирования НИС военнослужащими в регионе заключено 2490 сделок по приобретению жилья. Средняя стоимость 1 квадратного метра жилья в Забайкальском крае, приобретенного военнослужащими-участниками НИС в 2018 году, составляет 51 тыс. рублей. Средняя площадь купленной квартиры – 63 кв. метра. С момента введения в действие накопительно-ипотечной системы жилищного...

Специалисты «НДВ-Супермаркет недвижимости» провели анализ средней стоимости квадратного метра в новостройках Москвы в старых границах с 2013 года, а также динамики средневзвешенной ипотечной ставки за этот период. Исследование показало: государственное вмешательство, аналогичное программе субсидирования ипотечной ставки 2015-2016 гг., в 2019 году возможно, но только при очень пессимистичном сценарии. Государственная программа софинансирования ипотечной ставки заработала в России в конце первого квартала 2015 года, когда розничная цена квадратного метра на первичном рынке Москвы находилась на отметке за 200 тысяч рублей, а средневзвешенная ставка по жилищным кредитам была уже на уровне чуть выше 14,5%. Причём на 1 января 2015 года этот показатель составлял менее 12,5%, то есть только за три месяца ипотека подорожала более чем на 3 процентных пункта. Однако в 2019 году, уверена Ирина...

Согласно онлайн-опросу агентства недвижимости «Бон Тон», больше половины покупателей, планирующих использовать ипотеку для приобретения строящегося жилья, копят на первоначальный взнос с помощью заработной платы. Данный источник денежных средств является основным для 54% опрошенных. Оформление ипотеки сопровождается внесением первоначального взноса. Программы, которые не предусматривали данное условие, были единичным явлением и на сегодняшний день не актуальны. ЦБ РФ изменил требования к банкам в отношении первоначального взноса – в результате данные кредитные продукты попали под удар. Заемщикам необходимо накопить достаточную сумму для оформления кредита – не менее 15%. При этом наличие больших денежных сумм расширяет финансовые возможности покупателей и делает выбор недвижимости более разнообразным. Как показал опрос компании «Бон Тон», чаще всего сумму для первоначального взноса...

На рынке недвижимости спрос, в нынешней ситуации неизвестности, необычайно велик. Ипотечная ставка сейчас позволяет любому человеку с постоянным доходом приобрести жилье. Покупка квартиры перестала быть событием всей жизни или мечтой, а стала осознанной возможностью. Поэтому покупатели выбирают тщательнее, обращают внимание на отзывы и репутацию застройщика, подбирают максимально удобную для себя инфраструктуру и пользуются возможностью покупки по ценам 2018 года. Ведь с 1 января всё может существенно измениться. Не только для покупателей, но и для строительного бизнеса в целом. В 2019 году ожидаются значительные перемены: переход на новую систему продажи недвижимости, изменение закона о долевом участии, обязанность застройщиков в перечислении части заработанных средств в Фонд защиты дольщиков, использование эскроу-счетов. Естественно, эти факторы отразятся на ценах недвижимости и...

В ноябре спрос на жилье в столичных новостройках увеличился на 6%, а в сравнении с ноябрем 2017 года – на 58%, подсчитали в «Метриум», проанализировав данные Росреестра. При этом число сделок с привлечением ипотечного кредита сократилось на 15% по сравнению с октябрем. Также стало меньше сделок и на вторичном рынке. В ноябре в столичных новостройках было заключено 8,8 тыс. договоров долевого участия (ДДУ) на покупку квартир. Еще 2,1 тыс. ДДУ были зарегистрированы на нежилые помещения. Всего было заключено почти 11 тыс. соглашений. За прошедший месяц спрос на жилье в строящихся домах увеличился на 6%. В сравнении с ноябрем 2017 года активность клиентов первичного рынка возросла на 58%, подсчитали в «Метриум». За 11 месяцев сегмент новостроек преодолел психологически важную отметку по количеству заключенных ДДУ – 71 тыс. договоров, что на 49% больше, чем за весь 2017 год. Однако на рынке...

Рост ставок по ипотечным программам, по мнению финансовых аналитиков, продолжится и в следующем году. Рынок недвижимости в ожидании поднятия цен из-за увеличения ставки НДС и ужесточения правил работы девелоперов. Именно поэтому сейчас самое время реализовать отложенный спрос на недвижимость – по ценам и кредитным ставкам 2018 года! Объемы продаж на рынке недвижимости в декабре имеют все шансы побить рекорды октября и ноября. Ведущие банки друг за другом фиксируют рекордные объемы выдачи ипотечных кредитов. Традиционный в конце года пик активности рынка недвижимость усилен общеэкономической ситуацией. После решения ЦБ повысить ключевую ставку практически все крупные игроки ипотечного рынка последовали его примеру. В результате к концу года средневзвешенная ставка по ипотеке вплотную приблизилась к уровню 10%. Более того, финансовые аналитики сходятся во мнении, что предпосылок для...

За 10 месяцев 2018 года Северо-Западный банк выдал свыше 79,3 тысяч ипотечных кредитов на сумму 160,9 млрд рублей, что на 50% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Такая же динамика наблюдается в Санкт-Петербурге, где выдано 39,4 тыс. ипотечных кредитов на сумму около 98 млрд рублей. «Самый существенный рост объемов жилищного кредитования показали такие регионы Северо-Запада как Республика Карелия, где выдано 5,5 млрд руб. ипотечных кредитов – это на 65% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. На 63% увеличился объем жилищных кредитов в Ленинградской (9,8 млрд руб.), Новгородской (3,4 млрд руб.) и Псковской (2,5 млрд руб.) областях», - рассказал на встрече с журналистами председатель Северо-Западного банка ПАО Сбербанк Виктор Вентимилла Алонсо. Средняя сумма ипотечного займа в Северо-Западном банке ПАО Сбербанк увеличилась на 11% и составляет 2 млн...

За десять месяцев 2018 года объем выдач розничных кредитов Россельхозбанка превысил 200 млрд рублей, что на 52% больше, чем за аналогичный период прошлого года. По состоянию на 01.11.2018 кредитный портфель физических лиц в Банке составил 419 млрд рублей. За указанный период банком выдано 338 тыс. потребительских кредитов на сумму 79,5 млрд рублей и заключено свыше 61 тыс. ипотечных сделок на сумму более 112 млрд рублей. Россельхозбанк является одним из ведущих игроков на российском рынке розничного кредитования. Банк постоянно расширяет и совершенствует линейку кредитных продуктов для различных категорий клиентов, в т. ч. разрабатывая специальные программы для пенсионеров, зарплатных клиентов, работников бюджетной сферы и военнослужащих, а также активно работает с сельским населением.

Эксперты «Метриум» подвели предварительные итоги 2018 года на рынке новостроек Москвы в ходе совместной пресс-конференции с партнерами из CBRE в «Кафе Пушкинъ». По мнению экспертов, основным драйвером развития рынка стала ипотека, которая подняла покупательскую активность на новую рекордную высоту, остановила снижение цен и рост предложения нового жилья. Однако уже сейчас ясно, что ипотечный бум заканчивается, и с точки зрения продаж 2018 г. может стать последним «урожайным» годом в уходящем десятилетии. С анализом текущей ситуации на рынке столичных новостроек и прогнозом на будущий год выступила управляющий партнер «Метриум» Мария Литинецкая. Ипотека – perpetuum mobile? Основным фактором развития рынка в 2018 году стал относительно дешевый ипотечный кредит. Средняя ставка по кредитам на первичные квартиры в Москве достигла 9,4%, что на 3 п.п. ниже среднего уровня ставок за всю...

В октябре 2018 года «Сбербанк» и некоторые другие банки увеличили ставки по ипотечному кредитованию на 0,4-0,6 пунктов вслед за повышением ключевой ставки Центробанком. В результате чего ставка при покупке строящегося жилья выросла до 9,5%, а на приобретение готовых квартир — до 9,7–10,1%. Игорь Полуэктов, бизнес-директор компании Optiland рассказывает, как это скажется на первичном рынке загородной недвижимости и стоит ли ждать снижения ставок. «Во-первых, стоит отметить, что рынок, как загородной, так и городской недвижимости напрямую зависим от ипотеки. Анализ количества совершенных сделок за прошедшие годы подтверждает, что доступность ипотеки стимулирует спрос на покупку недвижимости. Мы убедились в этом, как только ключевая ставка начала снижаться несколько лет назад. Так, в нашем сегменте жилья (таунхаусы комфорт-класса) процент ипотечных сделок достигает фактически 80%. Если...

Независимый аналитический финансовый сервис «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших ипотечных программ на первичном рынке жилья, которые предлагали российские банки в ноябре 2018 года. По результатам рейтинга, лидером стал банк «ДельтаКредит» с программой «На квартиру в новостройке», на втором месте программа «Новостройка» банка «Союз», а на третьем расположилась «Квартира» от Тинькофф Банк. По расчетам ипотечного калькулятора «Выберу.ру», наиболее выгодной программой для ипотечных заемщиков стала программа «На квартиру в новостройке». Основная причина – одна их самых низких из представленных на рынке ставка кредитования – от 8,75 процента годовых. Срок кредита по программе банка может достигать 25 лет. При этом ипотеку можно взять не только на себя, но и на несовершеннолетнего ребенка – на условия кредитования и ставку этот факт не повлияет. «Новостройка» банка «Союз» также заслуженно...

По данным 4100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 3 квартале 2018 года средний размер ипотечного кредита вырос на 10,2% (или на 203,3 тыс. руб.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 2,19 млн руб. (в 3 квартале 2017 года – 1,99 млн руб.). При этом в октябре 2018 года данный показатель оказался еще выше – 2,32 млн руб., а рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года составил 23,5% (в октябре 2017 года – 1,88 млн руб.). Что касается возрастных категорий заемщиков, то здесь динамика среднего размера ипотечного кредита оказалась разнонаправленной. Так, самая высокая динамика его роста в 3 квартале 2018 года была отмечена в возрастном сегменте заемщиков моложе 25 лет. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года данный показатель вырос на 17,7% и составил 1,78 млн руб. (в 3 кв. 2017 г. – 1,51 млн руб.)...

Интернет-издание НовостройСити и компания «Метриум» представляют Топ-10 проектов комфорт-класса в «старых» границах Москвы, где представлены квартиры стоимостью до 4 млн руб. Минимальная цена в этих комплексах составляет 3,2 млн руб. По подсчетам экспертов, при покупке такого жилья в ипотеку для первоначального взноса нужно накопить порядка 480 тыс. руб., т.е. 15% от общей стоимости квартиры. С учетом средней ипотечной ставки в 9% годовых и комфортным сроком кредитования в 20 лет, ежемесячный платеж составит около 22,8 тыс. рублей. И по мнению специалистов, эта сумма практически сопоставима со стоимостью месячной аренды студии или компактной однокомнатной квартиры в столице. При этом почти все бюджетные квартиры представлены в проектах, которые строятся в пределах МКАД. Так, на сегодняшний день минимальное предложение в 3,2 млн руб. действует в ЖК «Люблинский парк» в районе Люблино. Это...

По данным 4100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-сентябре 2018 года общее количество выданных новых кредитных карт составило 7,67 млн ед., увеличившись на 66,6% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года (4,61 млн ед.). При этом наибольшую динамику роста в возрастной структуре заемщиков данного вида розничного кредитования демонстрирует доля граждан в возрасте старше 65 лет - на 1,5 процентных пункта (п.п.) до 5,8%. Также в 2018 году незначительно выросли доли граждан моложе 25 лет – на 0,2 п.п. до 9,9%, а также в возрастном диапазоне от 60 до 65 лет – на 0,1 п.п. до 5,9%. В то же время, самое существенное снижение доли в структуре заемщиков в сегменте выдачи новых кредитных карт отмечено в возрастной группе граждан от 25 до 29 лет – на 1,2 п.п. до 13,5%. В январе-сентябре 2018 года самое большое количество новых выданных...

По текущим показателям, в 2018 году наблюдается прирост по объёмам ипотечных кредитов Банка «Левобережный» в сравнении с аналогичным периодом 2017 года. За десять месяцев 2018 года Банк «Левобережный» выдал 2752 ипотечных кредита на общую сумму 4,7 млрд руб. За аналогичный период 2017 года банком было выдано 2076 ипотечных кредитов на общую сумму 3,3 млрд руб. На тот момент этот показатель был рекордным для банка. Достигнутые объемы выдач ипотечных кредитов в 2018 году превысили показатели объемов кредитования 2017 года за аналогичный период на 43%. Ключевыми драйверами роста объемов выдач ипотечных кредитов в 2018 году стали новые продукты «Семейная ипотека с государственной поддержкой» и программа Банка «Левобережный» по рефинансированию ипотечного кредита. Также немаловажным залогом успеха является большое количество зарплатных клиентов Банка «Левобережный», которые при выборе...

Специалисты отдела аналитики и проектного консалтинга Est-a-Tet проанализировали портрет покупателя новостроек бизнес-класса в Москве, условно разделив всех на две возрастные группы: до 35 лет включительно, а также от 35 лет, выяснили цели покупки, способы оплаты, а также предпочтения по метражу будущего жилья. Доля мужчин до 35 лет составила 56,4%, женщин, соответственно – 43,6%. В старшей возрастной группе доля покупателей мужчин снижается до 47,5%. Возрастные показатели покупателей бизнес-класса сопоставимы с аналогичными показателями комфорт-класса. В зависимости от возраста брачный статус покупателей существенно отличается. Например, 43% мужчин в возрасте до 35 лет – холостые (при этом 29% незамужних женщин). После 35 лет доля женатых мужчин составляет 64%, а доля незамужних женщин вырастает до 54%. С возрастом доля покупательниц из регионов снижается с 25,8 до 14,4%. Процент...

Аналитики рынка недвижимости не устают предупреждать о ближайшем росте стоимости новостроек, а также о возможных трудностях приобретения жилья на этапе строительства из-за изменений в законодательстве. Если приобрести квартиру в уже готовых новостройках, то можно избежать любых рисков, ведь недвижимость в таком случае приобретается по договору купли-продажи и ключи покупатель получает сразу. Северо-восток Москвы - это третий по объему нового предложения округ столицы, следующий за ЦАО и САО. Здесь предлагается около 15% всех новостроек Москвы, а также высока доля готового предложения. В дополнение к прекрасной экологии, удобной транспортной доступности и известным достопримечательностям - округ остается одним из самых привлекательных округов столицы для постоянного проживания. Несмотря на престижность локации, купить готовую новостройку здесь можно по очень выгодной цене. Самые...

С одной стороны – рост цен во всех сегментах, включая вторичный рынок. С другой – хороший спрос и рекордные объемы ипотечного кредитования. Эксперты сферы строительства и недвижимости подводят итоги трех кварталов 2018 г. О главных трендах рассказывает Вера Сережина, директор управления стратегического маркетинга Группы RBI (входят компании RBI и «Северный город»). Завтра дороже, чем вчера. «В традиционной части Петербурга продолжается рост цен, – отмечает Вера Сережина. – После вступления в силу обновленной версии 214-ФЗ и перехода к эскроу-счетам многие девелоперы поднимают цены, в результате растет стоимость новых проектов еще на старте продаж». Так, в бизнес-классе средняя цена кв. метра на конец 3 квартала 2018 г. составляла 165 тыс. рублей (+2,8% к декабрю 2017). В комфорт-классе – 115 тыс. рублей (+2,2%). В эконом-классе – 92 тыс. рублей (+5,9%). На вторичном рынке – 109 тыс...

Отраслевой портал «Русипотека» подвел итоги работы банков на ипотечном рынке за девять месяцев 2018 года. Банк «Левобережный» занял 26 место в рейтинге по объемам выданных ипотечных кредитов. По данным портала «Русипотека», объем выданных ипотечных кредитов на 01.10.2018 в Банке «Левобережный» составил 4413 млн рублей, количество выданных ипотечных кредитов – 2530. Средняя сумма ипотечного кредита в Банке «Левобережный» составила 1,7 млн рублей. Всего по данным «Русипотеки» банками России по итогам девяти месяцев 2018 года выдано более 1033 млрд кредитов на общую сумму 2070 млрд рублей. По интенсивности использования рефинансирования (доля рефинансирования в объёме всех продаж) Банк «Левобережный» занял 2 место с показателем 44,64%. Также, по итогам сентября Банк «Левобережный» занимает 8 место рейтинга по темпу прироста кредитования в сентябре относительно августа. За месяц банк...

Компания «Метриум» зафиксировала повышение ипотечных ставок в 10 банках. Причем шесть из них входят в первую десятку по размеру ипотечного портфеля. Согласно данным экспертов, максимальный рост процентов по программам жилищного кредитования на первичном рынке составил 1,5 п.п. Пересмотр Центробанком ключевой ставки на 0,25 п. п. – с 7,25% до 7,5% – привел к изменению условий жилищного кредитования на первичном рынке. По данным компании «Метриум», в октябре ставки по ипотеке увеличились в 10 банках, причем 6 из них входят в первую десятку по размеру ипотечного портфеля на 1 июля 2018 года. В шести банках, где зафиксирован рост ставок, показатель вырос не более чем на 0,5 п. п. включительно. Минимальное повышение отмечено в «Россельхозбанке» (+0,3 п.п). Сбербанк и ВТБ пересмотрели ставку на 0,4 п.п. «Ураслиб» и «Дом.РФ» – на 0,5 п.п. Еще два кредитора увеличили ставки по ипотеке на 1...

Аналитики компании «БСК-Санкт-Петербург», развивающей комплекс апартаментов «Звезды Арбата», в ходе исследования рынка недвижимости Москвы отметили стремительный рост ипотечных ставок, который наблюдается в последние месяцы. По мнению экспертов, повышение банками ставок по ипотечным кредитам скорее всего продолжится в ближайшем будущем и будет зависеть от поведения ключевой ставки ЦБ РФ. Также отмечено ужесточение условий предоставления ипотеки и сокращение количества льготных параметров, влияющих на уменьшение ипотечной ставки (количество предоставляемых документов, наличие зарплатной карты, электронный документооборот и пр.). На фоне этого на первый план выходят финансовые инструменты от застройщиков, которые частично могут компенсировать ужесточение условий ипотечного кредитования. Особенно эта тенденция касается элитной недвижимости. Покупатели элитной недвижимости – представители...

По итогам 3 квартала 2018 года видно, что застройщики стараются выводить на рынок больше доступного жилья, так как покупатели становятся всё практичнее, сокращая по возможности бюджет покупки. В структуре предложения незначительно, но всё же растёт средняя площадь лотов в проектах всех классах от «стандарт» до «бизнес». Это связано с высоким спросом на наиболее ликвидные квартиры меньшей площади. Стоимость квадратного метра в 3 квартале 2018 года выросла по отношению к предыдущему на 2,1%, составив 203 775 рублей. Впервые с начала 2017 года этот показатель превысил 200-тысячную отметку. Несмотря на это, по ряду признаков видно, что сегодняшний рынок нуждается в доступном предложении, – отмечает Юлия Иванова, руководитель департамента аналитики и консалтинга компании «НДВ-Супермаркет недвижимости». – Доля жилья комфорткласса, выведенного в продажу в 3 квартале, составляет 66%. Эта...

В 3 квартале 2018 года средний размер ипотечного кредита составил 2,19 млн руб., увеличившись на 10,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года По данным 4100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 3 квартале 2018 года средний размер ипотечного кредита вырос на 10,2% (или на 203,3 тыс. руб.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 2,19 млн руб. (в 3 квартале 2017 года – 1,99 млн руб.). При этом самая значительная динамика роста среднего размера ипотечного кредита (среди 40 регионов-лидеров по объемам ипотечного кредитования в РФ) в 3 квартале 2018 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года зафиксирована в Волгоградской области (+25,0%), Хабаровском крае (+21,2%), Воронежской (+18,4%), Омской (+16,5%) и Тульской (+16,4%) областях. В свою очередь, меньше всего средний размер ипотечного кредита увеличился в...

В сентябре 2018 года столичные новостройки массового сегмента поставили рекорд по годовым темпам роста цен, зафиксировали эксперты «Метриум». В годовом выражении средняя стоимость квартиры в жилом комплексе комфорт-класса выросла на 12%, а цена квадратного метра увеличилась на 5%. Средняя квартира стала дороже на 1 млн рублей. В сентябре 2018 года типичный объект в столичной новостройке комфорт-класса продавался за 9,6 млн рублей, подсчитали в «Метриум». Между тем, ровно год назад среднюю квартиру можно было купить за 8,6 млн рублей. Таким образом за прошедшие 12 месяцев такой объект подорожал на 1 млн рублей или почти на 12%. Средняя стоимость квадратного метра в первичном жилье комфорт-класса в Москве в сентябре поднялась до 157,7 тыс. рублей. По сравнению с сентябрем 2017 года, когда первичное жилье в столице обходилось покупателю в 150,3 тыс. рублей за кв.м, этот показатель...

В третьем квартале 2018 года первичный рынок недвижимости Москвы поставил очередной рекорд. По данным столичного Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии, в сентябре количество зарегистрированных ДДУ впервые превысило отметку в 7 тыс. единиц. Кроме того, аналитики компании «Метриум» зафиксировали восстановление спроса на «вторичке»: показатели III квартала вплотную приблизились к итогам аналогичного периода 2014 года. В январе-сентябре 2018 года в новостройках Москвы было зарегистрировано 53 861 договор долевого участия на жилые помещения. По оценке аналитиков компании «Метриум», этот показатель превысил результаты аналогичного периода прошлого года на 46,9%. Помимо этого, эксперты обратили внимание, что количество ДДУ за 9 месяцев текущего года сопоставимо с данными за весь 2017 год. Тогда за 12 месяцев в Москве было заключено 54,2 тыс. ДДУ...

С марта 2018 года рекомендованный размер семейного дохода заемщика, «комфортного» для обслуживания среднего ипотечного кредита, вырос на 8,7% до 70,3 тыс. руб. В соответствии с проведенным исследованием Национального бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 01.10.2018г. размер рекомендованного семейного дохода, «комфортного» для обслуживания среднего ипотечного кредита, вырос по сравнению с 01.04.2018г. на 8,7% и составил 70,3 тыс. руб. (на 01.04.2018г. - 64,7 тыс. руб.). Таким образом, после снижения в конце 2017 - начале 2018 гг., в настоящее время показатель доступности ипотеки для граждан немного ухудшился, вернувшись на уровень середины прошлого года (на 01.08.2017г. - 69,5 тыс. руб.). Показатель рекомендованного семейного дохода является индикатором доступности ипотечного кредитования для населения и фиксирует предельное отношение ежемесячных платежей семьи (домохозяйства)...

Ипотека остается одним из ключевых факторов поддержания спроса на недвижимость. С начала 2017 года наблюдается существенное увеличение объемов ипотечного кредитования, усиливающее его влияние на реализацию жилья. Департамент консалтинга и аналитики компании «Азбука Жилья» проанализировал динамику основных показателей рынка ипотеки за 2017-2018 гг. По данным Центрального банка РФ, наибольшее снижение процентных ставок по ипотечным кредитам наблюдается с начала 2017 года. В январе прошлого года средневзвешенная процентная ставка составила 11.75% в Москве и 11.64% в Московской области. В последующие месяцы вплоть до сентября 2018 года в обоих регионах отчетливо выражена тенденция: средние значения ставок снижались в течение 14 месяцев из 20. По итогам августа этого года средняя процентная ставка составила 9,43% в Москве и 9,35% в Подмосковье. Таким образом, с начала 2017 года ипотечные...

По итогам августа, аналитики «Метриум» зафиксировали рост числа сделок с первичным жильем, несмотря на уменьшение активности ипотечных заемщиков. В августе Росреестр зарегистрировал на 5% меньше жилищных кредитов, чем месяцем ранее. Отрицательную динамику в ипотеке обусловило снижение спроса на вторичное жилье. В августе в столичных новостройках было заключено 8,4 тыс. сделок с жилыми и нежилыми помещениями, что на 29% больше, чем в августе прошлого года. По сравнению с июлем показатель уменьшился на 3%, однако это произошло из-за снижения количества ДДУ на нежилые помещения. В августе было приобретено 1,7 тыс. помещений, тогда как месяцем ранее – 2,3 тыс. Между тем число первичных сделок с жильем все же выросло. В последний месяц лета московский Росреестр зарегистрировал 6,6 тыс. таких сделок против 6,3 тыс. ДДУ в июле и 4,6 тыс. в августе 2017 года. Таким образом, спрос на строящееся...

В ближайшую пятницу 14 сентября, на заседании Центрального Банка РФ может быть принято решение об увеличении ключевой ставки. Оно обусловлено ожиданиями роста инфляции из-за ослабления курса рубля. Большинство экспертов делает сдержанные оценки относительно величины, на которую может быть увеличена ключевая ставка. Наиболее осторожный прогноз предполагает увеличение на 0, 25 п.п. - то есть до 7,5%, что соответствовало бы марту 2018 года. Точной зависимости между динамикой ставки ЦБ и процентов по ипотеке нет. Тем не менее, при повышении ключевой ставки вырастут проценты по ипотечным кредитам. Отдельные крупные банки уже пошли на такой шаг. Наиболее вероятным выглядит повышение ипотечных ставок на 0,5-1%. Эксперты компании «Азбука Жилья» посчитали, насколько в этом случае вырастут ежемесячные платежи покупателей квартир в микрорайоне «Некрасовка», который является одним из самых...

Рынок ипотечного кредитования по итогам второго квартала 2018 года бьет новые рекорды: как количественные, так и качественные. Так, объем выдачи ипотечных кредитов в указанный период почти на 50% превысил показатель аналогичного периода прошлого года и составил более 290 млрд руб., что сопоставимо с таким пиковым периодом выдач как 4 квартал 2017 года. По итогам второго квартала ПСК снизилась на уже довольно стандартные 0,3 п.п. по сравнению с первым кварталом 2018 года до уровня 11%. При этом по итогам июня значение ПСК впервые опустилось ниже некоего уровня удержания в 11% и составило 10,9% Олег Лагуткин, генеральный директор БКИ «Эквифакс»: «Необходимо отметить, что несмотря на рост объемов кредитования ипотека была и остается наименее рисковым продуктом для банковского сектора благодаря тщательной проверке заявителей, наличию имущественного обеспечения и личной мотивации заемщиков...

Городские кредитные общества, являясь негосударственными учреждениями ипотечного кредитования в Российской империи, осуществляли операции с городской недвижимостью, за исключением фабрично-заводских строений. Первые городские кредитные общества были основаны в Петербурге (1861 г.) и Москве (1862 г.). Механизм выпуска городскими кредитными обществами облигационного займа был достаточно надежным. Для этого устав общества предусматривал круговое ручательство всех заложенных имуществ и вступление заемщиков в члены общества. Каждый член общества отвечал по его обязательствам, т. е. по выпущенным облигациям, в пределах стоимости заложенного имущества. При таком механизме у общества возникали трудности с погашением облигаций только в том случае, если заемщик вовремя не возвращал деньги по ипотечной ссуде. В подобной ситуации кредитное общество должно было продать заложенное имущество, а...

Значительная доля продаж на рынке недвижимости – особенно в массовых сегментах – осуществляется при помощи ипотеки. Как отмечают в агентстве «Бон Тон», покупатели активно используют заемные средства с учетом снижения ставок по ипотеке, которое наблюдалось в последнее время. Ипотека востребована по той причине, на фоне сокращения реальных доходов населения именно этот инструмент позволяет приобрести жилье. Тот, кто копит на квартиру годами, отдаляет от себя момент покупки. Статистика продаж в «Бон Тон» иллюстрирует ситуацию: доля ипотечных сделок в июле составила 73% для московских объектов и 81% - для подмосковных. Если сделать разбивку на сегменты, то для столичных проектов комфорт-класса показатель составляет 74%. В бизнес-классе доля ипотечных сделок находится на уровне 56%. Еще не так давно заемщики брали кредиты под 13-14%, а сейчас средняя ставка составляет 9%, что также...

Специалисты «Бон Тон» провели опрос и выяснили, какие факторы за последний месяц повлияли на настроения покупателей, приобретающих квартиру с помощью заемных средств. Как показала статистика, заемщики готовы совершать покупку сейчас, так как снижение средних ставок по ипотеке существенно замедлилось, и нет смысла откладывать улучшение жилищных условий на потом. Около 33% опрошенных отметили, что ключевым аргументом для покупки квартиры стали оптимальные условия по ипотечным кредитам. Ставки на сегодняшний день составляют порядка 8,7-9,4%, что позволяет обеспечить довольно комфортный уровень ежемесячного платежа. С учетом российских реалий это действительно хороший показатель – заемщики, оформлявшие несколько лет назад кредиты под 13-14%, прибегают к программам рефинансирования. Произошедшие изменения стали настоящим прорывом для рынка ипотеки, однако динамика по снижению ипотечных...

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 рейтинга банков – лидеров по приросту выдач ипотечных кредитов в июне, согласно данным ежемесячного аналитического исследования компании «Русипотека». Прирост ипотечного кредитования за июнь в Банке Уралсиб составил 15,17% по сравнению с маем 2018 года. Всего за июнь Банком Уралсиб было выдано 1,3 тысячи ипотечных кредитов на сумму 3,1 млрд рублей. Объем ипотечного портфеля на 1.07.2018 года превысил 62 млрд рублей, увеличившись более чем на 11 млрд рублей с начала года. Получить подробную информацию и ознакомиться с полными условиями получения ипотечных кредитов можно в отделениях банка, по телефону 8-800-250-57-57, а также на сайте ПАО «Банк Уралсиб». Для справки: ПАО «Банк Уралсиб» (генеральная лицензия Банка России №30 от 10.09.15) входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских...

Согласно данным БКИ «Эквифакс» в период с апреля по май 2018 года было выдано почти 90 тысяч ипотечных кредитов, показатели первого квартала 2018 года по количеству выданных кредитов выросли по сравнению с аналогичным периодом 2017 года на 51% (с 70 тысяч до 106 тысяч кредитов). Средняя сумма на май 2018 года составила 2 млн. 172 тыс. рублей, что на 11% больше, чем на начало года. БКИ «Эквифакс» провело исследование, в результате которого оценивался масштаб того, насколько массово российские заемщики используют потребительский кредит для полного или частичного формирования первоначального взноса на ипотечный кредит. Расчёт проводился по следующему алгоритму: 1. Были выбраны все потребительские кредиты (без учета автокредита, кредитной карты и PSO кредита) с суммой более 100 тыс. руб.; 2. В течение трех месяцев после даты получения потребительского кредита тот же клиент получил...

Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Челябинской области информирует об итогах работы по осуществлению учетно-регистрационных действий с недвижимостью за первое полугодие текущего года. В течение шести месяцев 2018 года Управление Росреестра по Челябинской области осуществило 309237 регистрационных действий по регистрации прав, ограничений (обременений) прав и сделок с объектами недвижимого имущества. За такой же период 2017 года этот показатель был выше: 335975 регистрационных действий. В текущем году из общего количества регистрационных действий на регистрацию прав собственности приходится 178840 (за этот же период 2017 года 192221 право) и на регистрацию сделок и обременений – 130897 (143754 в 2017 году). По видам объектов недвижимости регдействия распределились следующим образом: 100000 – это земельные участки (2017 – 118886)...

ФГКУ «Росвоенипотека» подвело итоги работы по реализации накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС) в Иркутской области за 1 полугодие 2018 года. За 6 месяцев 2018 года в регионе 106 военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы (НИС) приобрели себе жилье по военной ипотеке, из которых 94 стали собственниками квартир на вторичном рынке недвижимости и 8 приобрели жилой дом с земельным участком. Всего за время функционирования НИС военнослужащими в регионе заключено 2411 сделок по приобретению жилья. Средняя стоимость 1 квадратного метра жилья в Иркутской области, приобретенного военнослужащими-участниками НИС в 1 полугодии 2018 года, составляет 50 тыс. рублей. Средняя площадь купленной квартиры – 61 кв. метра. С момента введения в действие накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих количество ее участников неуклонно...

ФГКУ «Росвоенипотека» подвело итоги работы по реализации накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС) в Республике Бурятия за 1 полугодие 2018 года. За 6 месяцев 2018 года в регионе 72 военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы (НИС) приобрели себе жилье по военной ипотеке, из которых 60 стали собственниками квартир на вторичном рынке недвижимости и 12 приобрели жилой дом с земельным участком. Всего за время функционирования НИС военнослужащими в республике заключено 1689 сделок по приобретению жилья. Средняя стоимость 1 квадратного метра жилья в Республике Бурятия, приобретенного военнослужащими-участниками НИС в 1 полугодии 2018 года, составляет 48 тыс. рублей. Средняя площадь купленной квартиры – 58 кв. метра. С момента введения в действие накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих количество ее участников...

Читинский филиал ФГКУ «Росвоенипотека» подвел итоги работы по реализации накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих (НИС) в Забайкальском крае за 1 полугодие 2018 года. За 6 месяцев 2018 года в регионе 69 военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы (НИС) приобрели себе жилье по военной ипотеке, из которых 57 стали собственниками квартир на вторичном рынке недвижимости, 1 принял участие в долевом строительстве многоквартирных домов, 11 приобрели жилой дом с земельным участком. Всего за время функционирования НИС военнослужащими в регионе заключено 2412 сделок по приобретению жилья. Средняя стоимость 1 квадратного метра жилья в Забайкальском крае, приобретенного военнослужащими-участниками НИС в 1 полугодии 2018 года, составляет 52 тыс. рублей. Средняя площадь купленной квартиры – 64 кв. метра. С момента введения в действие накопительно-ипотечной...

В первом полугодии на рынке ипотеки Москвы было зафиксировано сразу несколько рекордов – на протяжении второго квартала ежемесячное количество ипотечных сделок в столице не опускалось ниже отметки в 7 тыс. В общей сложности в первом полугодии 2018 года было зарегистрировано 37 869 ипотек, что на 74,4% больше, чем за аналогичный период прошлого года. К такому выводу пришли аналитики «Метриум», изучив статистику Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Москве (Росреестра). По итогам первого полугодия 2018 года самым быстрорастущим индикатором рынка недвижимости стала ипотека – объем кредитных сделок вырос на 74,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В то время как количество договоров долевого участия увеличилось только на 42%, а объем сделок на «вторичке» – на 24,8%. Аналитики «Метриум» отмечают, что последний раз показатели...

Усилия властей по снижению ипотечных ставок принесли ощутимые результаты. По итогам первого полугодия 2018 года, в агентстве недвижимости «Бон Тон» зафиксировали рост количества продаж с использованием кредитных средств. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года объем ипотечных сделок увеличился в 1,5 раза. Ипотека остается основным инструментом в приобретении жилья: в агентстве недвижимости «Бон Тон» на сделки с участием кредитных средств приходится более 60% от всего объема продаж, и в ближайшее время данный показатель не будет снижаться. - Во-первых, средние ставки составляют 9-9,5%, и такие условия можно назвать довольно привлекательными для заемщиков, - говорит руководитель департамента ипотеки агентства недвижимости «Бон Тон» Ольга Шихова. - Во-вторых, это еще не предел. Если брать для сравнения не средневзвешенные значения, а минимальный процент, то ставки на...

Эксперты «МИЭЛЬ-Сеть офисов недвижимости» изучили возможные варианты повышения пенсионного возраста и выяснили, что на рынке недвижимости это вызовет изменение структуры ипотечного кредитования. По данным «МИЭЛЬ-Сеть офисов недвижимости», по итогам 2017 года средний возраст ипотечного заёмщика составил 38 лет для мужчин и 39 лет для женщин. Если предположить, что пенсионный возраст будет увеличен так, как планирует сейчас правительство – то есть поднят на 8 лет для женщин и на 5 для мужчин – то можно допустить, что средний возраст заёмщика увеличится, поскольку в кредитную политику банковских организаций, скорее всего, будет внесены изменения. «Таким образом, мужчина сможет выплачивать ипотечный кредит на стандартных условиях на 5 лет дольше, чем сейчас, а женщина – на 8 лет дольше», – подсчитывает Ирина Бербенёва, руководитель офиса «В Крылатском» «МИЭЛЬ-Сеть офисов недвижимости»...

Согласно данным агентства недвижимости «Бон Тон», в ближайшие годы рынок вторичного жилья сохранит умеренную ценовую динамику - колебания средней цены составят не более 3-4%. Сегмент находится под влиянием разнонаправленных тенденций. С одной стороны – доступная ипотека, которая способствует повышению покупательской способности и росту спроса, с другой стороны – растущие объемы предложения за счет новостроек и серьезная конкуренция между продавцами, которая будет усилена программой реновации и поэтапным замещением пятиэтажных домов на кварталы с большей этажностью. Как отмечают в агентстве «Бон Тон», весенний период охарактеризовался подъемом деловой активности, характерным для данного сезона. Кроме того, наличие привлекательных ставок по ипотеке позволяет привлечь внимание покупателей ко вторичному сегменту – заемные средства используют и для обычной купли-продажи, и для доплаты...

«Разумная Недвижимость» провела блиц-опрос профессиональных участников рынка ипотеки на предмет того, каков сейчас средний размер кредита в Санкт-Петербурге и каков средний срок его погашения. Директор банка «ДельтаКредит» в Северо-Западном федеральном округе Ирина Ильясова: "Средняя сумма кредита в нашем городе составляет 2,2 млн рублей, а средний срок погашения - 7 лет". Начальник ипотечного центра Санкт-Петербургского филиала «Промсвязьбанка» Светлана Четина: "Сейчас средняя сумма кредита, как правило, 2,44 млн рублей, срок погашения - 7-10 лет". Руководитель отдела продаж «ЮРИНФО Недвижимость» Сергей Исаков: "Средний размер кредита 2,5 млн, средний срок 15 лет, среднее погашение кредита 7-8 лет". Директор по маркетингу проекта «ЖК Новоселье: Городские кварталы» Алексей Муравьёв: "Средний размер кредита - от 2 до 3,5 млн рублей. Средний срок погашения - 10-12 лет". Таким, образом...

Ипотека остается самым главным инструментом при покупке недвижимости в столице. На сделки с привлечением заемных средств банков в среднем приходится половина продаж во всех новостройках Москвы. Самый большой процент ипотечных сделок в сегменте стандарт - 85%, в комфорте – 60%, в бизнес-классе треть сделок проходит по ипотеке, в элитном сегменте – всего 15%. Количество клиентов всегда зависит от уровня процентных ставок по ипотеке. Тем не менее, остается большим процент людей, которые ждут еще большего снижения ставок, либо продажи своей квартиры, чтобы собрать денег на первоначальный взнос. Увеличилось количество региональных сделок на 15%, многие клиенты, проживая в другом городе России, приобретают недвижимость в Москве. Важной тенденций стал запуск, вслед за Сбербанком, электронной регистрации договоров долевого участия. С начала года произошла корректировка минимального...

По данным ипотечного центра компании «Миэль-Новостройки», средняя сумма покупки в массовом сегменте за последний год увеличилась более чем на 2,6 млн рублей. Одновременно с этим вырос и средний размер кредита. По итогам апреля 2018 года средний бюджет покупки квартиры в массовом сегменте составил 6,7 млн рублей. Относительно апреля 2017 года отмечен рост в 1,6 раза (с 4,1 млн рублей). Одновременно с увеличением бюджета покупки вырос и средний размер кредита. Так, если в апреле 2017 года он был равен 2,6 млн рублей, то в апреле 2018 года он составил уже 3,9 млн рублей. «Рост бюджета, на наш взгляд, произошел за счет изменения структуры покупок. Дело в том, что в апреле этого года покупатели чаще приобретали квартиры именно комфорт-класса. Так, в границах „старой“ Москвы в жилых комплексах комфорт-класса по итогам апреля этого года квадратный метр стоит примерно в 1,4 раза дороже, чем в...