Сегодня воскресенье, 05.12.2021: публикаций: 4236
19.03.2021 16:33
Аналитика.
Просмотров всего: 6383; сегодня: 11.

ЦБ сохранил значение национальной антициклической надбавки РФ

ЦБ сохранил значение национальной антициклической надбавки РФ

Банк России сохранил значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации и надбавок к коэффициентам риска.

Совет директоров Банка России принял решение сохранить числовое значение национальной антициклической надбавки Российской Федерации к нормативам достаточности капитала банков на уровне ноль процентов от взвешенных по риску активов и не изменять значения макропруденциальных надбавок к коэффициентам риска, используемым для расчета нормативов достаточности капитала, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.

Совет директоров Банка России, принимая решение о сохранении величины национальной антициклической надбавки и надбавок к коэффициентам риска, исходил из следующего.

Динамика кредитной активности и кредитные риски.

Сохраняются относительно высокие темпы кредитования экономики банковским сектором. Это обеспечивается как мягкой денежно-кредитной политикой, так и действием регуляторных послаблений Банка России и государственных программ поддержки кредитования. Рост кредитной активности по различным сегментам носит неоднородный характер. На фоне устойчивых темпов роста кредитования нефинансовых организаций наблюдается ускорение темпов роста кредитования физических лиц, в первую очередь за счет ипотечного кредитования.

Рост корпоративного кредитного портфеля в 2020 году составил 9,9%1, что почти в два раза выше, чем в 2019 году (5,8%). В 2021 году рост кредитования продолжился, годовые темпы роста ссудной задолженности по корпоративному кредитному портфелю составляют 11,4% на 1 марта 2021 года.

Сегмент необеспеченного потребительского кредитования продолжает восстанавливаться после отрицательной динамики в первые месяцы пандемии. Годовые темпы роста ссудной задолженности составили 8,6%2 на 1 февраля 2021 года. Банки в целом сохраняют стандарты кредитования. Средний уровень долговой нагрузки физических лиц по вновь выданным необеспеченным потребительским кредитам в IV квартале 2020 года составил 62%3 (в III квартале — 61%). Небольшое повышение среднего уровня показателя долговой нагрузки заемщика в IV квартале 2020 года не несет угроз финансовой стабильности и произошло из-за возврата отдельных банков к стандартам кредитования, которые наблюдались до начала пандемии.

В сегменте ипотечного жилищного кредитования годовые темпы роста ссудной задолженности остаются высокими — 22% по ипотечным кредитам в рублях на 1 февраля 2021 года4. Существенный вклад в рост ипотечного кредитования вносит кредитование на первичном рынке жилья. Годовой темп прироста задолженности по рублевым ипотечным кредитам, обеспеченным правами требований по договорам долевого участия, составил 41,9% на 1 февраля 2021 года. Несмотря на ускоренный рост кредитования, стандарты кредитования в IV квартале изменились незначительно. Средняя величина показателя долговой нагрузки по ипотечным кредитам, предоставленным в IV квартале, составила 56% (в III квартале — 54%). Осталась практически неизменной доля предоставленных ипотечных кредитов с первоначальным взносом от 10 до 20% в общем объеме выданных ипотечных кредитов — 31,8% в IV квартале (в III квартале — 31,7%).

Качество ипотечного кредитного портфеля также в значительной мере зависит от сбалансированного роста цен на недвижимость. В 2020 году цены на недвижимость на первичном рынке выросли на 12%5. Если рост цен на недвижимость продолжит ускоряться, это может усилить амплитуду кредитного цикла, привести к повышенному спросу на ипотечные кредиты и последующему более глубокому кредитному сжатию.

В случае дальнейшего продолжительного ускоренного роста цен на недвижимость Банк России для поддержания качества ипотечных кредитных портфелей банков может рассмотреть в будущем вопрос об ужесточении макропруденциальных мер по ипотечным кредитам.

Устойчивость банковского сектора и меры по поддержке граждан и бизнеса.

Банковский сектор обладает значительным запасом устойчивости в виде накопленного буфера капитала в размере 5,8 трлн рублей6, а также макропруденциального буфера капитала в размере 0,6 трлн рублей, который может быть распущен только по решению Банка России. В связи с постепенным окончанием временных регуляторных послаблений, позволяющих отложить формирование резервов по реструктурированным кредитам, Банк России в II квартале 2021 года рассмотрит вопрос о роспуске накопленного макропруденциального буфера по необеспеченным потребительским кредитам исходя из уровня возможных потерь по таким кредитам.

С учетом сохранения в настоящее время ряда мер по поддержке граждан и бизнеса изменение значения национальной антициклической надбавки и надбавок к коэффициентам риска нецелесообразно.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне национальной антициклической надбавки Российской Федерации и надбавках к коэффициентам риска, пройдет в мае 2021 года.

1 По данным формы отчетности 0409101. С устранением фактора валютной переоценки.

2 По данным раздела 3 формы отчетности 0409115. По кредитным организациям, действовавшим на последнюю отчетную дату, включая ранее реорганизованные банки.

3 По данным формы отчетности 0409704.

4 По данным форм отчетности 0409316 и 0420863 с информацией о задолженности по секьюритизированным ипотечным кредитам. Без учета приобретенных прав требования.

5 По данным Росстата.

6 По данным формы отчетности 0409135. Расчет сделан на 01.02.2021 как минимальный из запасов абсорбации потерь, рассчитанных по трем нормативам, а также с учетом реклассификации неаудированной прибыли в базовый капитал и положительного эффекта от убытка на активы, взвешенные по уровню риска.


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 7936 публикаций
Сайт: cbr.ru/press/pr/?file=19032021_152647RISKWEIGHTS19032021_153509.htm
Поделиться:

Интересно:

Оптимизация налогообложения – защищаем свой бизнес от лишних затрат
04.12.2021 10:58 Товары и услуги
Оптимизация налогообложения – защищаем свой бизнес от лишних затрат
Почему оптимизация налогообложения является необходимой услугой для каждой формы бизнеса? Насколько выгодно в этом плане сотрудничать со специалистами компании Налоговая консультация «Гарантия»? Учитывая, что финансовый оборот каждой развивающейся или уже активно действующей компании, является...
«Ключавто» провел ребрендинг центров автомобилей с пробегом
03.12.2021 19:01 Интервью, мнения
«Ключавто» провел ребрендинг центров автомобилей с пробегом
«Ключавто», крупнейший автомобильный холдинг России, в рамках развития направления «Ключавто. Автомобили с пробегом» начал проводить ребрендинг своих локаций. Их в портфеле компании насчитывается 33. О том, какие цели «Ключавто» ставит перед собой в наступающем году по направлению автомобилей с...
03.12.2021 13:30 Консультации
Лайфхак от «Метриум»: Как сэкономить на коммунальных платежах
Среднестатистическая российская семья тратит на коммунальные услуги ежемесячно от 10% своего бюджета. Это довольно много. При этом нередко нам приходят счета вообще с фантастическими суммами. Мы не понимаем, откуда они взялись, но несмотря на это, покорно выполняем свой долг. Как сэкономить на...
Чем дышит перед Новым годом рынок жилого строительства
03.12.2021 13:24 Мероприятия
Чем дышит перед Новым годом рынок жилого строительства
Портал «ТТ Финанс» и еженедельник «МК в Питере» провели очередной круглый стол – встречу девелоперов, страховщиков и ипотечных банков - «Что нам стоит дом построить?». Поскольку приближается Новый год, разговор начался с вопроса, будут ли сданы в срок находящиеся в завершающей стадии строительства...
База биометрических образцов РСХБ ежемесячно увеличивается на треть
03.12.2021 11:45 Новости
База биометрических образцов РСХБ ежемесячно увеличивается на треть
Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк»). Санкт-Петербургский региональный филиал. Адрес: ул. Парадная, д. 5, кор. 1, лит. А, Санкт-Петербург, 191014, тел.: +7 (812) 335-00-00. В 2021 году РСХБ тиражировал биометрические технологии на все рабочие места в...